現(xiàn)金管理需求分析
　　·鑒于成本控制需求，在不改造ERP系統(tǒng)的前提下，需要銀行為其提供全新的業(yè)務模式和系統(tǒng)解決方案。
　　·為縮短資金在途時間，實現(xiàn)資金使用效率，企業(yè)有集中收款的潛在需求，同時需要滿足其通過ERP系統(tǒng)自動處理信息、向7家合資公司提供詳細收款信息的需求。
　　·企業(yè)希望通過控制資金對外支付等手段降低資金風險、提高企業(yè)資金使用效率，降低財務成本。

　　現(xiàn)金管理解決方案
　　方案整體構思：根據(jù)資金在企業(yè)內部流轉階段的不同特點，從客戶需求出發(fā)，以集中收款、集中付款服務為基礎，1+1代理行服務為平臺，為其提供全面的賬戶信息管理及流動性管理服務，以此促進物流、資金流和信息流的有效結合，協(xié)助企業(yè)優(yōu)化整體業(yè)務流程。

　　1、1+1代理行解決方案
　　企業(yè)已與YY銀行建立了全球現(xiàn)金管理服務合作關系，并開通銀企直聯(lián)業(yè)務，為滿足企業(yè)在系統(tǒng)開發(fā)成本控制方面的需求，同時確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性與一致性，工商銀行與YY銀行建立H2H聯(lián)接，系統(tǒng)運作中的數(shù)據(jù)由企業(yè)直接發(fā)送給YY銀行，由YY銀行再送達工商銀行。

　　2、賬戶信息管理解決方案
　　賬戶信息管理作為本現(xiàn)金管理服務方案的基礎環(huán)節(jié)，直接決定了現(xiàn)金管理業(yè)務的運行效果。工商銀行根據(jù)企業(yè)的具體業(yè)務需求，在賬戶信息的內容、提供時間和提供方式三個方面提供個性化的服務。

　　3、集中收款解決方案
　　工商銀行為企業(yè)下屬銷售網點提供上門收款服務。各銷售網點不在收款網點單獨開立銀行結算賬戶，款項收妥后于當日直接記入企業(yè)賬戶，記賬同時錄入銷售網點代碼等相關信息，以供企業(yè)ERP系統(tǒng)自動完成信息處理。

　　4、集中付款解決方案
　　工商銀行將為企業(yè)提供集中支付服務，協(xié)助企業(yè)控制各合資公司的對外支付。下屬合資公司的支付需求，均需通過企業(yè)內部的ERP系統(tǒng)向企業(yè)提交付款申請，待通過后由企業(yè)將所有支付指令統(tǒng)一打包通過YY銀行轉送至工商銀行。

　　5、流動性管理解決方案
　　工商銀行協(xié)助企業(yè)建立全公司系統(tǒng)內的流動性管理。在對下屬7家合資公司實行零余額管理的基礎上，為保證企業(yè)及下屬合資公司生產經營過程中的流動性需求，工商銀行提供委托貸款、日間透支和法人賬戶透支等產品和服務，確保企業(yè)整體正常結算，同時提高資金使用效率。

　　方案實施效果
　　·方案實施前，企業(yè)存在賬戶分散、監(jiān)控困難等問題，采用工商銀行提供的現(xiàn)金管理方案后，企業(yè)的賬戶將更加集中，監(jiān)控行之有效。
　　·在收支管理方面，憑借工商銀行提供的集中收款服務，款項集中收取，在途時間明顯減少；工商銀行的資金集中支付管理使企業(yè)對支付的控制力度明顯提高。
　　·在資金流動性管理方面，通過資金歸集和調撥，企業(yè)實現(xiàn)了資金的集中管理，頭寸調配高效。
　　·在賬戶信息方面，通過工商銀行及時提供的個性化信息，保證了企業(yè)對賬戶的全面控制和統(tǒng)一管理。

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