現金管理需求分析
　　·客戶要求銀行對營業額較大的餐廳實行每日銷售資金全額歸集。
　　·對營業額較少的餐廳，要求銀行上門收取營業款項。
　　·由于客戶主營快餐，現鈔流量較大，對小面額現鈔的需求量大，要求銀行提供上門零鈔兌換服務，同時銀行能夠提供銀行卡服務方案以減少現鈔流量。
　　·客戶要求銀行提供全國工資代發服務，并做好工資文件傳輸中的信息保密。

　　現金管理解決方案

　　營業額較大的餐廳就近在工商銀行網點開立賬戶后，工商銀行通過網上銀行資金自動歸集功能協助企業實現餐廳營業收入每日金額集中。

　　對于無法開立銀行賬戶的餐廳，在指定的營業時間，通過即時通現金通存的方式，逐日將營業收入直接繳存到企業指定的賬戶，迅速歸集營業收入；通過工商銀行POS網絡，為客戶提供牡丹卡劃卡消費業務，增加支付結算手段，減少現金交易，工商銀行還將定期上門收取營業款項。
　　針對餐廳有大量零鈔兌換的需要，由工商銀行各分支機構根據各地連鎖餐廳的規模，指定網點、約定期限和金額，定期為餐廳提供零鈔兌換服務。

　　針對客戶全國代發工資的需求，工商銀行接收到控股公司傳輸的工資文件數據后，通過介質、電子郵件、FTP加密傳輸工資文件給企業在工商銀行的開戶行。

　　方案實施效果

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。