現金管理需求分析
　　·客戶要求銀行提供實時收款到賬通知，并提供產品訂購的詳細信息，并要求銀行提供包括現金繳款和跨行收款在內的完整的賬務信息。
　　·客戶要求銀行對分銷商提供融資支持，促進應收賬款的及時回籠。
　　·客戶要求銀行針對大量的應收商業匯票提供專業的票據鑒別、保管及資金融通等服務。

　　現金管理解決方案
　　1、總體思路介紹

　　2、賬戶信息服務
　　在賬戶收款信息方面，工商銀行通過客戶ERP系統與工商銀行主機系統的“銀企直聯”，實現賬戶收款與訂單間的迅速確認，資金流、物流以及信息流的有機結合，全面提升資金周轉效率。

　　（1）實時到賬通知
　　企業只需與工商銀行簽訂“賬戶信使服務”協議，當企業的賬戶余額有任何變化，變化情況都將會通過短信的形式發送到企業指定的手機上，幫助企業實時掌握賬戶收支情況，進而有效地控制物流。
　　·單位結算賬戶余額變動通知
　　·與工商銀行簽訂賬戶余額變動提醒協議
　　·余額變動的信息通過手機短信發送至客戶指定的手機號碼
　　·實時掌握賬戶余額變動情況
　　（2）明細查詢與對賬
　　企業利用ERP系統中的訂單信息實現收款信息的查詢和賬務核對，通過工商銀行系統對接，下載企業的所有訂單信息，如訂單號、發票號、購貨方名稱、發票金額等，與從工商銀行下載的賬務信息進行自動匹配，補全訂單信息，及時掌握各項收款情況。

　　3、貿易融資服務
　　針對企業擁有眾多的分銷商的特點，工商銀行為企業的分銷商提供貿易融資，改善分銷商的資金情況，同時加速企業的應收款回收速度，使企業與分銷商的合作關系更加密切，一起成長。

　　4、票據服務
　　企業銷售量大，總部和分公司經常持有大量的應收票據。工商銀行提供票據托管服務，由工商銀行對票據驗明真偽后進行托管。企業可根據集團整體資金情況，選擇對所持票據進行貼現、轉讓業務，提高資金的使用效率。企業還可利用對工商銀行托管的所有未到期商業匯票進行質押，建立“票據池”，辦理整體授信，獲得授信額度，靈活辦理各項融資業務。“票據池”可集中所有質押票據，包括總部和分公司的票據，獲得更大的授信額度，使企業能獲得更多的資金融通，全面提升票據資金的利用率。

　　方案實施效果
　　通過提供全面綜合的現金管理服務，協助客戶不斷追求更高的資金使用效率、更優化的業務流程、更低的資金成本和更多的資金收益。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。