一、業(yè)務簡述
　　跨境人民幣賬戶融資，是指工商銀行按照監(jiān)管機構跨境貿易人民幣管理的相關規(guī)定，為滿足境外參加行在工商銀行開立的跨境人民幣同業(yè)往來賬戶頭寸臨時性需求所提供的人民幣融資業(yè)務。

　　二、適用對象
　　在工商銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶、具有短期調劑人民幣資金頭寸需求的境外銀行同業(yè)。

　　三、功能特點
　　1. 境內外市場聯(lián)動。根據境外參加行的融資需求，參照境內市場資金價格和流動性情況開展。
　　2. 期限相對較短。主要運用于流動性管理，期限最長為1年。
　　3. 交易要素靈活。交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交。

　　四、工行優(yōu)勢
　　工商銀行具有強大的資金實力、廣闊的境外分支網絡、專業(yè)的交易團隊、豐富的專業(yè)經驗、先進的信息系統(tǒng)支持和制度保障，具備全球24小時交易機制和集約化資金營運體系。

　　五、產品價格
　　交易價格參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率（簡稱“SHIBOR”），由工商銀行與同業(yè)客戶協(xié)商確定。

　　六、服務渠道和時間
　　跨境人民幣賬戶融資可通過中介合作機構提供的交易系統(tǒng)或電話、郵件等多種方式達成交易。同業(yè)客戶與工商銀行開展業(yè)務，主要通過路透FX TRADING系統(tǒng)達成。如通過電話、郵件等方式達成交易的，雙方須在交易達成后簽署交易確認書。交易確認書內容包括但不限于交易雙方名稱、成交日期、交易金額、交易期限、拆借利率、計息方式等。
　　交易時間為：每周一早8：30至周六凌晨4：00（法定節(jié)假日除外）。

　　七、操作指南
　　境外參加行客戶與工商銀行達成初步意向，在工商銀行完成業(yè)務綜合審查后，雙方開展跨境人民幣賬戶融資交易。

　　八、風險提示
　　跨境人民幣賬戶融資開展需滿足監(jiān)管要求。交易面臨包括流動性風險、操作風險在內的各種風險。利率水平受宏觀經濟政策、貨幣市場運行變化等多種因素的影響，客戶應充分認識到此項業(yè)務可能涉及的風險，并做好流動性管理工作。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當?shù)鼐W點的公告與規(guī)定為準。