信息整理

　　根據年金方案和客戶實際情況，制定科學的信息整理方案，有序高效地完成信息采集和歷史信息導入。實現新、老賬戶并賬和規范管理。

　　賬戶建立

　　為企業和每個員工建立企業年金基金賬戶，通過完整的賬戶結構，詳細記錄每筆資金的來源、稅務、投資等信息要素。通過自定義賬戶設置靈活管理年金資產。

　　日常管理

　　繳費管理：計算繳費金額，生成繳費通知單，提交受托人或委托人核對；進行企業賬戶和個人賬戶繳費入賬，保證賬實相符；支持自動計算、批量導入、特殊繳費等多種繳費方式。

　　投資管理：詳細記錄企業、個人投資組合信息，提供靈活的投資組合選擇和轉換。

　　收益分配：根據合同約定，按時將企業年金基金投資收益分配到個人賬戶和企業賬戶。

　　支付與轉移：員工達到支付條件時，計算并記錄企業繳費部分的權益歸屬，計算支付金額并提供支付確認表，按照委托人選擇的支付期限和方式進行支付。員工工作調動時，計算權益歸屬并進行賬戶轉移。

　　財產核對

　　定期與托管人核對繳費數據以及企業年金基金賬戶財產變化狀況，及時將核對結果提交受托人。

　　報告管理

　　按照合同約定提供企業年金基金賬戶管理報告（包括各種報表），根據需要定制個性化賬戶管理報表。定期向受托人和有關監管部門提交企業年金基金賬戶管理報告。

　　信息查詢

　　按照合同約定為企業及員工提供年金信息查詢服務。工商銀行建立了多層次、多渠道、全方位的服務體系，任何人群都能找到適合自己的信息查詢方式。

　　檔案管理

　　保存年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。