業務辦理有疑問？就用工行“客戶服務”>>

　　一、業務簡述
　　外匯遠期利率協議，是指客戶與工行約定在未來某一日，交換在約定名義本金基礎上分別以合同利率和參考利率計算的利息的金融合約。其中，外匯遠期利率協議的買方支付以合同利率計算的利息，賣方支付以參考利率計算的利息。目前外匯遠期利率協議浮動端利率為3個月LIBOR利率、6個月LIBOR利率等。

　　二、適用對象
　　該產品適用于具有自身需求的、以套期保值為目的、在中華人民共和國境內（不含港澳臺）設立的企業法人客戶。

　　三、功能特點
　　該產品是最基礎的場外利率衍生工具，交易雙方一對一達成協議。具有結構清晰簡單、要素靈活的特點。客戶可通過該產品規避短期利率波動的市場風險，鎖定企業融資成本。也可利用金融市場存在的套利機會，通過基礎產品和遠期利率協議交易的組合，降低企業融資成本。

　　四、特色優勢
　　1、有競爭力的產品報價：外匯遠期利率協議市場較為發達，市場流動性相對較好，產品種類豐富，工行可直接在市場上詢價并對沖。工行擁有專業且經驗豐富的交易、產品設計和量化分析團隊，具備靈活的定價機制和較強的同業競爭力，能夠提供較優的報價。
　　2、個性化的產品設計：工行在產品設計上能夠靈活多變，可根據客戶需求按照產品期限、結構等要素進行靈活組合，滿足客戶個性化需求。
　　3、優質的產品服務：工行定期為客戶提供產品的評估報告，并結合市場行情和客戶需求提供優質的動態管理服務。

　　五、產品價格
　　工行根據外匯遠期利率市場的價格走勢向客戶進行報價，并根據市場變化實時更新。

　　六、服務渠道和時間
　　符合準入條件的法人客戶可以在支行或分行營業時間內向開辦該業務地區的支行或分行申請辦理。

　　七、申辦流程
　　1、客戶評估：工行對客戶開展盡職調查，根據客戶經營性質、金融衍生交易經驗、內部管理控制等對客戶進行綜合評估，為客戶推薦適合的產品種類。
　　2、簽署總協議：客戶申請辦理外匯遠期利率協議業務，須與工行簽訂相關業務協議。
　　3、落實擔保措施：客戶應交納保證金或落實其他擔保措施，也可占用金融衍生交易專項授信。
　　4、風險揭示及簽署確認書：工行向客戶進行風險提示，提示內容包括現金流分析、市值及影響因素、市值潛在損失等。客戶須對風險提示內容進行書面確認并簽署確認書。

　　八、風險提示
　　客戶敘作的遠期利率協議可能因為利率的波動產生浮動盈虧。當交易體現為虧損時，客戶終止將承擔相應的損失。但如果遠期利率協議與套期保值的基礎資產完全匹配，遠期利率協議的浮動盈虧不會影響管理的有效性。

　　九、業務案例
　　業務背景：某企業客戶計劃3個月后融入一筆以3個月LIBOR利率為基準的短期資金。
　　客戶需求：客戶擔心LIBOR利率上漲，希望在利率上升的環境中得到保護。
　　解決方案：客戶與工行敘作外匯遠期利率協議交易，向工行支付固定利率0.45%，從工行收取浮動的3個月LIBOR利率，與原貸款成本對沖。

　　十、注意事項
　　辦理此類交易最小金額為200萬美元或其他等值貨幣，最短期限為6個月（每月交割一次）。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。