 業(yè)務簡述
代發(fā)工資（代報銷）是指企業(yè)通過工行網(wǎng)上銀行向員工發(fā)放工資和報銷各類費用的一項服務。為您提供逐筆或批量指令提交、指令查詢等功能。
本行/他行企業(yè)客戶辦理代發(fā)工資；
向本行境內(nèi)外個人賬戶/他行個人賬戶發(fā)放工資及相關(guān)款項；
集團客戶向下屬分支機構(gòu)下?lián)軐ｍ椯Y金等多層級工資發(fā)放。
功能模塊
企業(yè)財務室主要包括以下功能：
自助管理付款賬戶，電子工資單指令上傳、批復及查詢，他行賬戶資金退回提交、批復及查詢，電子工資單上傳，代發(fā)資金明細查詢等。
適用對象
各類對公客戶。
特色優(yōu)勢
便利：既支持批量上傳方式，也支持在線逐筆編輯方式。
高效：企業(yè)如果通過網(wǎng)上銀行貴賓室的企業(yè)財務室發(fā)放工資，銀行對企業(yè)上送的工資文本通過計算機實時處理，工資實時入賬；如果通過付款業(yè)務的企業(yè)財務室功能發(fā)放工資，銀行每天有多個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬。
私密：相對傳統(tǒng)的磁盤代發(fā)工資方式，減少了交接環(huán)節(jié)，提升了工資信息的私密性。除企業(yè)財務經(jīng)辦人員以外，對企業(yè)員工的工資，任何人都無法知道發(fā)放的金額（包括銀行工作人員）。同時，為進一步適應企業(yè)工資發(fā)放管理的內(nèi)部控制要求，企業(yè)網(wǎng)上銀行貴賓室企業(yè)財務室和付款業(yè)務企業(yè)財務室的代發(fā)工資業(yè)務，實現(xiàn)了人事部門人員提交指令，財務主管授權(quán)指令且不能查看工資發(fā)放明細的管控需求。。
安全：企業(yè)在網(wǎng)上銀行企業(yè)財務室發(fā)放工資、獎金，既可以避免領(lǐng)取、運送、保管現(xiàn)金所帶來的安全問題，還可以避免發(fā)放領(lǐng)取現(xiàn)金發(fā)放工資、獎金出現(xiàn)的差錯。
兼容：根據(jù)企業(yè)管理要求制定代發(fā)工資模式，支持我行及他行對公客戶，支持我行境內(nèi)外及他行個人客戶。
業(yè)務范圍廣泛：付款業(yè)務企業(yè)財務室發(fā)放工資和獎金的范圍廣，只要企業(yè)員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶，企業(yè)都可及時地將工資、獎金發(fā)放到員工手中。
個性：自助管理賬戶，支持預約操作，工資單上傳，個人多渠道查詢。
開辦條件
1. 如為我行開立基本戶的客戶，可使用網(wǎng)上銀行自助注冊開通。
2. 如為多層級代發(fā)工資或他行客戶代發(fā)工資，可前往我行網(wǎng)點在柜面辦理開通手續(xù)。
開通流程
（一）付款業(yè)務企業(yè)財務室具體開辦流程如下：
1. 企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶在開戶網(wǎng)點填寫《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項申請表》及相應附表，申請開通付款業(yè)務企業(yè)財務室業(yè)務。
2. 企業(yè)網(wǎng)上銀行的客戶也可在線簽訂開戶協(xié)議，自助申請開通付款業(yè)務企業(yè)財務室業(yè)務。自助開戶步驟如下：客戶點擊企業(yè)網(wǎng)上銀行“付款業(yè)務”一級菜單，然后進入“企業(yè)財務室－自助開戶”；選擇相關(guān)企業(yè)和賬號并確認后，提供“開戶須知”給予客戶確認；確定“開戶確認”后提示選擇證書進行數(shù)字簽名；簽名成功后提示成功注冊代付費業(yè)務，自助開戶成功。
（二）貴賓室企業(yè)財務室具體開辦流程如下：
企業(yè)網(wǎng)上銀行的客戶在開戶網(wǎng)點填寫《中國工商銀行網(wǎng)上銀行貴賓室開通（變更、撤銷）申請表》，申請開通網(wǎng)上銀行貴賓室企業(yè)財務室業(yè)務。
（三）權(quán)限分離式企業(yè)財務室若采用人事與財務權(quán)限分離方式辦理企業(yè)財務室時，需在開通了企業(yè)財務室功能的基礎(chǔ)上，還要向工行提交《中國工商銀行網(wǎng)上銀行權(quán)限分離式企業(yè)財務室開通（變更、撤銷）申請表》，并申請開通人事類證書。
服務渠道與時間
服務時間：7*24小時
使用場景
有發(fā)放工資、勞務費、報銷行政費用等客戶需求的對公客戶。
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注意事項
對于企業(yè)財務室提交的可疑批量指令，系統(tǒng)會要求您進行重復批量提交核對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。 |
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名詞解釋
企業(yè)財務室：是指企業(yè)客戶通過企業(yè)網(wǎng)上銀行向員工（或下屬分支機構(gòu)）個人賬戶發(fā)放工資、勞務費，報銷行政費用，或者保險公司通過網(wǎng)上銀行向客戶發(fā)放保險理賠等款項的業(yè)務。
貴賓室業(yè)務：是指工行通過網(wǎng)上銀行向貴賓客戶提供的余額提醒、預約服務、自動收款、企業(yè)財務室等特色服務功能。 |
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