一、業務簡述
　　投融資顧問業務，是中國工商銀行為客戶的投資和融資活動提供以下單項或組合的顧問業務，包括投融資政策和環境分析、客戶投融資能力診斷、投融資產品風險與收益分析、投融資計劃與方案設計、投融資期限結構搭配、投融資工具推薦和選擇、投資收益優化和融資成本控制、信用增級與償債計劃設計、投行產品分銷、投行集成服務、同業合作、非標投資銀團及其他投行創新顧問服務。
投資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網絡優勢，根據客戶需求和業務發展戰略協助設計短期或中長期投資方案；做好重大項目投資或股權投資的前期準備工作；做好客戶投資活動的后續顧問服務工作。如協助客戶綜合測算和制訂短期資金使用計劃，幫助客戶制訂短期投資計劃，綜合利用各種存款、票據、基金、各種理財產品、外匯及衍生產品等金融產品幫助客戶有效利用短期資金創造效益；協助客戶規劃重大投資計劃，幫助客戶制定中長期投資計劃，為客戶提供債權、股權和固定資產投資產品的風險和收益分析。投資顧問的目的在于幫助客戶優化資產結構，壓縮非盈利和低效資產；拓寬投資渠道，增加投資產品種類；合理搭配投資期限結構，增強投資靈活性和適應性；控制投資風險，增加投資收益。
　　融資顧問是指利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網絡優勢，根據客戶需求和業務發展戰略協助設計短期或中長期融資方案；做好重大項目或融資的前期準備工作,為客戶融資活動做好后續顧問服務工作。如幫助客戶制定短期和中長期融資計劃，綜合利用債務融資工具或股權融資工具為客戶的日常或重大融資活動提供顧問服務，協助客戶挑選合適的融資提供方，協助客戶與融資提供方溝通談判，協助安排資金到位等。融資顧問的目的在于幫助客戶優化資產負債結構和股權結構；拓寬融資渠道，合理搭配融資期限結構；控制客戶綜合融資成本，提升客戶股東價值的回報等。

　　二、開辦條件
　　投融資顧問為我行優質客戶的投資和融資活動提供綜合化組合式的顧問業務，凡有需求企業客戶均可辦理，詳詢當地中國工商銀行投資銀行業務主管部門。

　　三、特色優勢
　　投融資顧問業務是在充分利用中國工商銀行既有的客戶、資金、信息和網絡優勢的基礎上，高效結合中國工商銀行的專業化金融服務經驗和能力，根據客戶需求和業務發展戰略，為客戶設計短期或中長期融資方案，做好重大項目或融資的前期準備工作,為客戶融資活動做好顧問服務工作。

　　四、操作指南
　　本服務為專業化個性化顧問類服務，可詳詢當地中國工商銀行投資銀行業務主管部門。

　　注：本頁面內容僅供參考，具體業務辦理標準以中國工商銀行當地分行規定為準。